辨別養老詐騙套路,司法利劍守護老人錢袋子

◇養老詐騙多見，利用了老年人防范意識較弱、辨別能力不足

◇辦案人員分析，各地區養老詐騙案件數量與當地養老產業、旅游行業的發展相關，這一特點值得警惕

◇2019年以來，江西全省法院審理的涉養老詐騙案件已挽回損失3.69億元

抓住老人心理，非法詐騙斂財；緊盯養老產業，趁機渾水摸魚；以外來投資為名，鉆空子跨省作案……近年來，一些不法分子打著提供養老服務、投資養老項目等幌子，精心設計詐騙套路，侵害老年人權益，危害經濟社會穩定。

江西省以今年4月啟動的全國打擊整治養老詐騙專項行動為契機，加大打擊力度，偵辦審理了一系列養老騙局案件，以司法利劍守護老年人的錢袋子。

4月以來，江西全省法院共審理養老詐騙案件43件188人，審結20件98人，移送執行標的額7.94億元，已執行到位6667萬余元。

養老詐騙屢試不爽

江西全省2019年以來審結的135件涉養老詐騙案件中，謊稱提供養老服務的34件，謊稱投資養老項目的81件，合計115件，占比85.18％。

涉案人員胡建良，與江西、湖北兩省的三家養老服務企業達成協議，組建融資團隊，以提供養老養生服務、投資理財為名，采取口口相傳、發放宣傳單、邀請老年人參觀體驗并承諾給予養老優惠及分紅等形式，4年間向社會公眾吸收資金共計1.3億余元，所吸收資金由上述三家養老服務公司收取，胡建良從中獲得235.38萬元報酬。

辦案人員告訴記者，胡建良用高額回報引誘老年人進行所謂投資，構成非法吸收公眾存款罪。

2017年11月，涉案人員馮萬春伙同他人在江西九江市濂溪區注冊成立九江西寶元科技有限公司，以老年人為主要對象進行非法集資，謊稱年化收益率16.5％，承諾到期還本付息。

案發時，該公司共計向約150名集資參與人吸收資金498萬余元，支付利息和退還本金55萬余元，造成直接經濟損失443萬余元。馮萬春因此被判處執行有期徒刑十四年。

養老詐騙多見，利用了老年人防范意識較弱、辨別能力不足。胡建良和馮萬春的落網，僅是全國范圍內嚴厲打擊養老詐騙的一個縮影。

截至6月中旬，在全國打擊整治養老詐騙專項行動中，全國檢察機關已批捕以養老為名實施的欺詐類侵財案件和專門針對老年人的欺詐類侵財案件160余人，起訴660余人。

識破養老詐騙套路

辦案人員提醒，養老詐騙案件呈現出利用老人心理實施滾雪球式詐騙、緊盯養老產業渾水摸魚作案、打著外來投資幌子跨省作案等特征。

抓住老人心理，非法詐騙斂財。江西2019年以來審結的135件案件中，罪名主要集中在非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩大類，占比87.4％。

一些不法分子通過發放宣傳單、開辦推介會、口口相傳等途徑針對老年群體實施滾雪球式詐騙，涉案人數多、涉案金額大。江西2019年以來審結的涉養老詐騙案件中，涉案金額最大的一起高達18億元，受害者數千人。

緊盯養老產業，趁機渾水摸魚。辦案人員分析，各地區養老詐騙案件數量與當地養老產業、旅游行業的發展相關，這一特點值得警惕。

近年來，江西安遠縣依托當地生態優勢，大力發展健康養老產業。康養產業不僅吸引來了老年群體，也成為不法分子覬覦的目標。

涉案人員劉偉榮通過發傳單、贈雞蛋、請吃飯、送旅游等方式，吸引大量中老年人在其店內投資購買銀卡、金卡、明珠、皇冠等會員。此后，劉偉榮與他人一起宣傳銷售萬全延齡膏和腎力歸來等保健品，承諾一個月后返還本金外加數額不菲的推廣費。通過這種方式，他向55名被害人非法吸收資金共計240余萬元。

以外來投資為名，鉆空子跨省作案。辦案人員透露，江西2019年以來審結的135件涉養老詐騙案件中，有17件、94名被告人系跨省作案，分別占比12.59％、19.58％。

2016年4月20日，涉案人員魯鵬和魯光明在江西注冊成立樂平市太陽山老年事業發展有限公司。該公司實際為湖南太陽山老年事業發展有限公司的子公司。

此后，魯鵬按照湖南母公司經營模式，以樂平市太陽山公司名義，向社會公開宣傳將為繳納會員費的老人提供老年公寓住房優惠，并承諾以福利消費卡、貨幣等方式向老年人還本付息。案發時，該公司共向51名老年人非法吸收資金165萬余元。

辦案人員表示，一些不法企業以外來投資的名義，一方面享受著國家為促進養老公寓等養老服務業發展的政策優惠，另一方面以高額回報為誘餌，將手伸向老年人的錢袋子。

綜合施治保障老年人權益

今年4月以來，江西各級法院綜合施治，深入開展打擊整治養老詐騙專項行動。

嚴懲首惡震懾犯罪。2016年，涉案人員陳萬安、王福云、石帆等人成立以陳萬安為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養生養老服務有限公司，以養生養老為噱頭，以消費可以享受折扣、不消費到期后全額返還本金并獲得福利補助為誘餌，誘惑老人預付養老費。案發時，該公司共向750余名老人吸收資金2396萬余元，尚未退回集資參與人2213萬余元。

辦案人員表示，陳萬安作為該公司的組織者、管理者，在非法集資中起主要作用，系主犯，且他本人存在肆意揮霍集資款行為，被法院以集資詐騙罪從重判處有期徒刑十四年。

綜合運用民事手段。江西各級法院對不構成犯罪、但以養老為名欺詐老年人的民事糾紛，運用行政執法、民事司法等手段，切實保護老年人權益。

在一起案件中，劉某某以互聯網虛擬經濟模式項目為噱頭，在萍鄉市蘆溪縣金鷹小區開設工作室，宣傳買單攢積分、積分兌換現金，并承諾會支付積分的盈利，誘導老年人購買。71歲的吳某某按照每單1380元的價格共計買單.98萬元，期待靠積分賺錢，而劉某某卻在支付了4240元后找各種理由拒付。為此，二人對簿公堂。

后經法院調解，雙方達成協議。辦案人員認為，充分運用調解手段可以盡快化解糾紛，讓老年人充分感受到司法的溫度。

最大限度減少損失。老慶祥案是發生在江西南昌縣的一起特大養老非法吸收公共存款案，造成集資參與人實際損失5.2億余元。判決生效后，由南昌縣法院立案執行。

該案集資參與人涉及4012名老年人，涉案財產包括公司及個人財產340余項，信息核實難、財產處置難、款物清退難。南昌縣法院一方面依靠當地黨委政府，協調由縣城投公司按評估價2.45億元接盤老慶祥公司資產；另一方面優化財產處置方案，引入公證機構對處置過程進行全程監督。

同時，南昌縣法院聯合銀行設置咨詢專柜，開通電話咨詢專線，針對未登記的集資參與人主動上門服務，每月定期約訪集資參與人代表，及時通報財產處置進展情況，還探索推出線上線下(31.910,-0.23,-0.72%)登記模式，為后續資金清退打下基礎。最終，受害人資金清退比例達到約50％，妥善化解了矛盾。

江西省高級人民法院執行局局長鄒中華表示，江西全省法院把追贓挽損作為檢驗專項行動成效的重要標準，最大限度減少受害老人經濟損失。2019年以來，江西全省法院審理的涉養老詐騙案件已挽回損失3.69億元。