他們參與投資損失近4000萬,這些套路表面愛你實則騙你!

方便老人養(yǎng)老、便捷家人探望

安享晚年、康樂一生

當(dāng)有人用這樣的口號邀請你投資時

請一定要警惕

因為這令人心動的口號背后

往往是別有用心

近日

湖南多地再曝光了一批

打擊整治養(yǎng)老詐騙案例

希望提醒廣大群眾

特別是老年人

不要踩進這些坑里

非法集資致參與人損失近4000萬公司從上到下多人獲刑

2016年9月，明月湖公司成立，該公司對外以交納養(yǎng)老金的方式吸收客戶投資。李某擔(dān)任市場總監(jiān)負責(zé)該公司的日常經(jīng)營，后借明月湖公司之名簽訂了某休閑農(nóng)莊的轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

2017年7月，明月晚霞公司成立。李某借用明月晚霞公司的名義，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，依托上述承租的某休閑農(nóng)莊作為養(yǎng)老基地，大量招收業(yè)務(wù)員，以養(yǎng)老公寓提供養(yǎng)老服務(wù)以及老年人異地旅居服務(wù)為噱頭組織集中宣講和實地考察活動。在獲取老年人信任后，鼓勵老年人交納預(yù)定養(yǎng)老金成為公司會員。并宣稱交納預(yù)定養(yǎng)老金享受優(yōu)先入住的資格，以該種形式約定借款期限、借款利率和利息支付方式，老年人的投資金額及公司承諾的福利補貼都會存入會員卡中，老年人也可持卡在公司項目進行消費，如未消費，投資到期后可本金連同福利補貼一同予以退還。

2019年5月起，在得知明月晚霞公司創(chuàng)始人龍某（另案處理）被公安機關(guān)采取強制措施的情況下，李某明知明月晚霞公司無法兌現(xiàn)之前吸收的存款，仍然通過增加福利補貼的方式吸引客戶投資、吸引客戶提前續(xù)存，同時謊稱養(yǎng)老公寓馬上面臨征收，承諾征收后優(yōu)先兌付新增投資的客戶。

唐某、李某香、張某、陳某香、陳某林相繼加入明月晚霞公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部長、部門成員、業(yè)務(wù)員等職務(wù)，以在岳陽市岳陽樓區(qū)、君山區(qū)的菜市場、社區(qū)、廠礦企業(yè)等老年人較多的公共場所公開發(fā)放傳單、組織宣介會、口口相傳等方式，向社會不特定老年人公開夸大、虛假宣傳老年公寓項目，借用簽訂養(yǎng)老預(yù)定服務(wù)合同和辦理會員卡的形式約定借款期限，以消費補貼券的形式約定8%至12%的借款利率和利息支付方式，直接向社會上集資參與人吸收投資資金，從而獲取提成。

截至案發(fā)時，李某等人向社會929戶集資參與人吸收資金共計5418.5054萬元，累計還本付息（含消費抵利息）1765.83215萬元。經(jīng)核對與核實，根據(jù)在案證據(jù)，除去已退還全部本金、還本付息金額超出存款本金的集資戶，李某等人的犯罪行為共計造成766戶集資參與人損失3728.48635萬元。

綜合在所涉犯罪中所起作用、犯罪事實及其他量刑情節(jié)，岳陽市君山法院判處被告人李某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定合并執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金八十萬元；責(zé)令被告人李某賠償各被害人的損失。被告人唐某、李某香、張某、陳某香、陳某林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月至二年六個月不等刑罰，并處罰金。

以老媽樂等名義為招牌詐騙老年人6人團伙被抓

近日，湘西州保靖縣公安局成功打掉以老媽樂全家福德和等名義為招牌，針對老年人群體實施詐騙的一養(yǎng)老領(lǐng)域詐騙犯罪團伙。

經(jīng)民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以歐某旗為首的犯罪團伙在遷陵鎮(zhèn)城區(qū)金山樓招待所二樓開門營業(yè)，以老媽樂全家福德和等店面為平臺，大力宣傳互聯(lián)網(wǎng)+養(yǎng)老+大健康+分享經(jīng)濟等消費養(yǎng)老模式，采用以洗腦+畫大餅+放誘餌等釣魚方式，對中老年人進行誘導(dǎo)欺騙。主要以巨額回報及推薦有獎等手段，誘導(dǎo)以中老年人為主的人群體進行投資；并承諾，以交錢的多少，免費拿等值的生活用品、保健品，且享受相應(yīng)的會員購物優(yōu)惠待遇。公司會把每天營業(yè)額的30%，按照會員級別系數(shù)進行平均分配，凡會員每天都有錢返。不到兩年的時間在保靖縣域內(nèi)吸納了近一百名中老年人成為會員，并相繼往里投入了近500萬元資金。吸納大量資金后嫌疑人歐某旗不知所蹤，導(dǎo)致已入會的中老年人群體遭受到巨大的經(jīng)濟損失。

保靖縣公安局成立專案小組調(diào)查此事，輾轉(zhuǎn)浙江、常德、吉首等多地，將6名犯罪嫌疑人相繼抓捕，并向被害人取證88份，查涉案金額近500萬元。目前，6名犯罪嫌疑人被依法刑事打擊，并對犯罪事實供認(rèn)不諱。

以養(yǎng)老服務(wù)為名變相吸收存款上千萬客服負責(zé)人獲刑

2014年4月4日，肖某某（已另案處理）以其妻子名義成立湖南省某老年服務(wù)有限公司，肖某某為該公司創(chuàng)始人、實際控制人。2016年開始，該公司先后在省內(nèi)株洲市、長沙市、湘潭市、婁底市、張家界市等地設(shè)立分公司或辦事處，并聘請人員管理運營分公司。在未獲取金融許可證的情況下，肖某某以該公司名義招募人員，通過發(fā)放宣傳單、口口宣傳等方式，向社會不特定公眾宣傳老年公寓項目，簽訂預(yù)訂養(yǎng)老服務(wù)合同，變相吸收公眾存款。

2018年12月初，被告人彭某受肖某某的委派來到張家界市發(fā)展業(yè)務(wù)，租賃張家界市永定區(qū)某辦公室成立該公司張家界客戶服務(wù)中心。在沒有取得金融監(jiān)管部門許可的情況下，該客戶服務(wù)中心打著方便老人養(yǎng)老、便捷家人探望安享晚年、康樂一生的口號，通過散發(fā)廣告宣傳單、召開宣傳會、觀看宣傳片、組織部分集資參與人到長沙、株洲、湘潭、張家界等地養(yǎng)老公寓實地參觀等方式，宣傳繳納預(yù)訂居住金的好處。以現(xiàn)場砸金蛋、每年按繳納預(yù)訂居住金的7%至13%獲得床位補貼、床位費打7折至9.5折等方式為誘餌，自2018年12月至2020年7月間，共計收取預(yù)訂居住金人民幣1266萬元，并導(dǎo)致150名集資參與人直接經(jīng)濟損失1104萬余元。

永定區(qū)人民法院經(jīng)審理后，依法判決彭某犯非法吸收公眾存款罪。被告人彭某不服，向張家界中院提出上訴。

張家界中院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人彭某違反國家金融管理法律規(guī)定，明知養(yǎng)老服務(wù)有限公司未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，不具有向社會公眾募集資金的資質(zhì)，仍采取收取預(yù)訂居住金，定期返床位補貼的方式變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于彭某非法吸收的公眾存款絕大部分上繳給了總公司，剩余部分用于裝修養(yǎng)老公寓，其沒有占有和挪用非法吸收的公眾存款，且又系自首、認(rèn)罪認(rèn)罰和主動退繳贓款，判決彭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。

聲稱可代辦養(yǎng)老保險補繳男子為籌賭資騙錢被采取刑事強制措施

胡某某在邵陽市新邵縣釀溪鎮(zhèn)經(jīng)營著一家店鋪，2021年7月，老顧客蘇某某對胡某某謊稱自己有特殊渠道，可以幫忙一次性代為補繳社會養(yǎng)老保險。胡某某信以為真，同時將此消息轉(zhuǎn)達給了自己的親戚朋友，其朋友孫某英向蘇某某轉(zhuǎn)了10.5萬元用來代補繳養(yǎng)老保險。

但孫某英此后了解到蘇某某嗜好賭博，心存疑慮的她及時找到蘇某某將錢要了回來。可此時的胡某某還并不知情，另一位朋友孫某蓮給她轉(zhuǎn)來8.58萬元用以代繳養(yǎng)老保險，胡某某也馬上轉(zhuǎn)給了蘇某某。不久后，胡某某發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，她把自己的養(yǎng)老錢墊還給了受騙人孫某蓮，并報警求助。

新邵縣公安局刑偵大隊民警經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人蘇某某根本無法代辦養(yǎng)老保險補繳，他因迷戀網(wǎng)絡(luò)賭博，為籌賭資，以幫忙補繳養(yǎng)老保險為由騙取受害人的錢。

目前，該案的犯罪嫌疑人蘇某某因涉嫌詐騙罪已被采取刑事強制措施，而受害人胡某某也從犯罪嫌疑人蘇某某家人處收到被騙的8.58萬元。

聯(lián)合執(zhí)法發(fā)現(xiàn)貓膩旅行社涉嫌非法集資開業(yè)7天被查

5月20日下午3時，經(jīng)過事先摸底，在株洲市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室、市防范化解非法經(jīng)營風(fēng)險辦牽頭組織下，市政府金融辦、公安局、民政局、文旅局、市場監(jiān)督局等市直部門及天元區(qū)金融辦開展聯(lián)合執(zhí)法，直奔天元區(qū)廬山路廬山春天大拇指商業(yè)廣場12樓湖南鄉(xiāng)之戀旅行社有限公司株洲分公司駐地。

鄉(xiāng)之戀株洲分公司成立于5月13日，早在今年1月就租賃現(xiàn)有場地，開展相關(guān)籌備工作。經(jīng)過現(xiàn)場檢查，該公司展示柜中很多榮譽匾牌，卻沒有旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；辦公室只有旅游推介畫冊，卻無紙質(zhì)合同等洽談業(yè)務(wù)資料；業(yè)務(wù)員出具的名片雖有公司標(biāo)識，其名字與電話卻是手寫的，一擦就掉色；財務(wù)室有桌子有電腦，既無人員辦公，也無相關(guān)資料。面對執(zhí)法人員的詢問，該公司工作人員紛紛表示自己是新來的，只管到街頭發(fā)傳單、拉人頭，對相關(guān)情況不清楚。

該公司總經(jīng)理張某表示，他受總公司老板委派來株開拓業(yè)務(wù)。株洲分公司剛成立7天，還沒有簽訂一份旅游合同，開門至今都處于虧本狀態(tài)。但很快，執(zhí)法人員找到一份張某作為甲方代表簽字蓋章的月息兩分返利的會員充值消費合同。合同約定，乙方熊先生向甲方寧鄉(xiāng)博兵寨農(nóng)業(yè)科技開發(fā)公司交付旅游會員充值款人民幣2萬元。熊先生可每月到甲方消費400積分（1積分等于1元錢），共計12個月。合同期限為2022年2月10日至2023年2月9日。熊先生如未到甲方消費，合同期滿可全額退回會員卡余額。面對這份合同，張某仍辯稱乙方熊先生是他今年2月從寧鄉(xiāng)老家?guī)н^來的客戶，與株洲業(yè)務(wù)無關(guān)。

最終，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)的一份鄉(xiāng)之戀株洲分公司文件讓他不得不承認(rèn)存在吸納投資行為。該文件稱，為回饋客戶推出6檔巨惠方案。其中，合作1萬元2萬元，每萬元可獎勵現(xiàn)金紅包400元+1袋10斤大米；合作30萬元，獎勵現(xiàn)金紅包27000元+50元、100元人民幣豹子號各一套。另外，在該公司前臺接待處的一本會員登記本上，密密麻麻地寫著老人的姓名、住址及電話等信息，其中不乏80歲、90歲的高齡老人。萬幸的是，從現(xiàn)有資料來看，暫無株洲老人中招。

經(jīng)過執(zhí)法人員調(diào)查，鄉(xiāng)之戀株洲分公司涉嫌無證經(jīng)營、非法集資。5月24日，在市區(qū)兩級多個部門對其約談后，湖南鄉(xiāng)之戀旅行社有限公司株洲分公司總經(jīng)理張某作出承諾：全額清退所有投資人集資款，并關(guān)閉在株辦公場所。若發(fā)現(xiàn)鄉(xiāng)之戀株洲分公司再有非法集資行為，可撥打電話28665060舉報。目前，關(guān)于鄉(xiāng)之戀株洲分公司無從事旅行社業(yè)務(wù)資質(zhì)等問題，文旅部門正在進一步調(diào)查。

在此提醒各位老年朋友

投資理財要謹(jǐn)慎

轉(zhuǎn)賬付款要三思

切勿輕信他人

同時，子女也要多關(guān)心父母長輩

多與家中老年人交流、溝通

了解他們最近的生活狀態(tài)

減少被騙子趁虛而入的機會

如發(fā)現(xiàn)被騙

或發(fā)現(xiàn)涉嫌養(yǎng)老詐騙的線索

請及時報警或舉報！