假借養老公寓非法集資3.78億,湖南2500余老人受騙,法院判了!
時間：2022-10-01 11:20 來源： 作者：小佳 人瀏覽
投資老年公寓，
年利率最高達12%。
懷化一公司就是通過這樣的手段，
非法吸收資金3.78億元，
2500余名老人血本無歸！
日前，
湖南高院二審裁定了此案，
一起來看！
基本案情
2014年，男子陳某其成立湘某源公司，經營范圍為養老服務等。他先后聘請王某、陳某清、敖某等人擔任營銷總監，在未取得吸收公眾存款業務行政許可的情況下，以預訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報開展營銷活動，針對社會不特定的廣大老年人，公開進行夸大、虛假宣傳，借用簽訂老年公寓會員預訂居住合同、健康養生養老服務合同以及會員卡權益表等形式，約定借款期限、利率、利息支付等方式向社會集資。
據介紹，養老公寓的會員卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡等不同等級，辦卡周期為1至3年，相對應的預訂資金從1萬元到16萬元不等，年利率從9%至12%不等。
陳某其通過上述方式吸收資金后，主要用于營銷部提成金發放，并以借新還舊的方式退還養老預訂金本金和支付利息，部分用于老年公寓工程建設和其他資產投資。但截至案發，其所投資的產業和項目均沒有產生盈利或處于虧損狀態。
2019年，陳某其之子陳某萍負責公司管理期間，為避免資金鏈斷裂，決定將按季度分別支付的利息變更為一年利息一次性全部支付，并直接從吸收的養老預訂金中予以抵扣，以更多的利益誘惑加大吸納資金的力度，企圖借新還舊，維持公司運轉。
2019年12月-2020年1月，陳某其及其公司相關人員共計25人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕。
經鑒定，2014年7月至2019年8月，陳某其等人以湘某源公司名義共向社會上3300余人集資，集資總額37860.02萬元，實際收到集資款本金29732.97萬元，除支付集資參與人本金和收益外，投入湘某源老年公寓項目建設的僅為集資金額的1/10，其余大部分用作了投資各類資產、支付營銷團隊費用和管理費用、歸還個人欠款以及不明用途資金，截至案發尚有23435.82萬元集資款本金未退，2500余名集資參與人尚未收回本金，折抵收益后造成的實際損失18647.84萬元。
法院判決
懷化市中級人民法院一審認為，被告人陳某其、陳某清、敖某、陳某萍以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為已構成集資詐騙罪。被告人李某、劉某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。
故對陳某其以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身；對陳某清、敖某、陳某萍以集資詐騙罪判處八年至十四年不等的有期徒刑，并處罰金；對李某、劉某等21人以非法吸收公眾存款罪判處九個月至八年不等的有期徒刑，并處罰金；并責令被告人退賠被害人損失。
湖南省高級人民法院二審維持原判。
隨著我國老年人口增加，不法分子抓住老年人的養老需求，以各類養老服務為名實施詐騙，嚴重侵害了老年人群體的合法權益。本案是以推銷養老公寓為名，通過辦卡優惠、活動返點、承諾還本付息等一系列營銷手段，誘導老年人簽訂老年公寓預訂居住合同、健康養生養老服務合同等協議，非法吸收資金，被告人在吸收大量資金后，絕大部分未真正用于養老公寓的投資建設，而成為不法分子的個人獲利。根據我國刑法的規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，構成集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構成非法吸收公眾存款罪。
不法分子在前期宣傳時，為吸引老年人陷入其套路中，往往會通過各種福利、優惠活動來吸引人，比如組織老年人免費到公司或項目參觀、旅游、聽講座，發放米、油、現金券，參與砸金蛋、抽獎，提前辦卡享受打折、返點優惠等，誘使老年人參與活動，支付預訂金，簽訂合同，一步步詐騙老年人錢財。因此，老年人群體面對以提供養老服務、投資養老項目、銷售老年產品等方式開展營銷的，要保持警惕，不能貪圖一時之利，盲目交定金、簽協議，遇到相關情況多花些時間向政府部門、親戚朋友多溝通了解，謹防上當受騙。同時在對外交往時，也要注意個人信息保護，不隨意提供個人家庭住址、電話號碼等信息，不給犯罪分子可乘之機。
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